Antiwitwas- en terrorismeregels doorgeslagen?

3 september 2020

Banken zijn sinds een aantal jaar verplicht om actief op te treden tegen het witwassen van crimineel verkregen geld en financiering van terrorisme. Doen zij dit niet, dan riskeren zij boetes die in de honderden miljoenen euro’s kunnen lopen. Daarom hebben onder andere de grote Nederlandse banken duizenden nieuwe medewerkers aangenomen, die alle cliënten controleren. De verplichting heeft dus nogal wat gevolgen, terwijl het volgens de Nederlandse Vereniging van Banken de vraag is of het beoogde doel ermee bereikt wordt.

Duizenden bedrijven in de problemen
Ook de Europese Bankenautoriteit (EBA) vreest dat de antiwitwas- en terrorismeregels zijn doorgeslagen en dat banken vanwege de dreiging van torenhoge boetes nu hele groepen cliënten uitsluiten. De toezichthouder wil laten onderzoeken waarom banken bepaalde cliënten niet willen of niet kunnen bedienen. Ook worden klachten onderzocht van zo’n honderd banken en bedrijven over de complexiteit en omvang van de regels. De voorzichtigheid van de banken brengt duizenden bedrijven in de problemen. “Niet alle regels zijn functioneel. Het moet niet zo zijn dat de witwascontrole negatieve consequenties heeft voor de bedrijfsvoering van normale ondernemers”, zegt Yvonne Willemsen, hoofd Veiligheidszaken bij de Nederlandse Vereniging van Banken tegen het FD. Er is volgens haar nog maar weinig nodig om in de hoogste risicoklasse ingeschaald te worden. Een bepaalde nationaliteit kan al reden zijn om geweigerd te worden bij de banken. Ook bedrijven die nog met veel cash werken, hebben een probleem. Advocaten klagen dat banken zich veel te snel op de witwasregels beroepen. De NVB werpt tegen dat de banken gewoon de wet uitvoeren, maar erkent dat er wel meer schifting gemaakt mag worden.

 

bron: beveiligingsnieuws.nl